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东港农商银行2018年信息披露报告
发布时间:2019/4/1 16:11:23   浏览:(371)

根据《商业银行公司治理指引》 和《东港农商银行章程》关于信息披露的要求,现将东港农商银行2018年度有关信息进行公开披露,供股东及其他利益相关者查阅,接受社会各界监督。本信息披露报告在20193月19日召开的董事会二届七次会议和2019年股东大会上审议通过。

    基本信息

(一)法定名称:辽宁东港农村商业银行股份有限公司

(二)注册资本:75105万元

(三)注册地:辽宁省东港市东港路93号

(四)成立时间:2013年6月17日

(五)经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;代理收付款项及代理保险业务; 从事银行借记卡业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务。

(六)法定代表人:王田奎

(七)主要股东及其持股情况:

1、国测地理信息科技产业园集团有限公司 6700万元;

2、辽宁利峰实业集团有限公司 5100.5万元;

3、丹东华美科技大厦有限公司 3060.3万元;

4、东港市辽成机械有限公司2550.25万元;

5 、辽宁程瑞砂轮有限公司1224.12万元;

6、丹东海沃水产有限公司1020.1万元;

7、东港市运承进出口有限公司1020.1万元;

8、东港市新安纺织有限公司1015.05万元;

(八)分支机构情况:

截至2018年12月末,我行分支机构总数42个,其中营业部1个,一级支行21个,二级支行19个,分理处1 个。

二、2018年财务会计报告

(一)资产、负债、所有者权益变化情况

1、资产总额及结构变化情况。截至2018年末,资产总额1,746,627万元,比上年增加313,283万元,增幅21.86%。其中:存放中央银行及同业款项440,781万元,比上年增加114,604万元,增幅35.34%;各项贷款939,358万元,比上年增加127,917万元,增幅15.76%;持有投资175,632万元,比上年减少39,175万元;固定资产及在建工程19,376万元,比上年减少924万元,减幅4.55%;各项资产减值损失(减项)37,384万元,比上年增加4,888万元,增幅15.04%。

2、负债及结构变化情况。截至2018年末,负债总额1,601,777万元,比上年增加287,810万元,增幅21.90%。其中:各项存款1,349,073万元,比上年增加158,240万元,增幅11.73%;向中央银行借款44,562万元,增加4,562万元;应付债券30,000万元;其他负债1,823万元,比上年增加331万元,增幅331.57%;递延所得税负债949万元,与上年持平。

3、所有者权益情况。截至2018年末,所有者权益144,850万元,比上年增加25,473万元,增幅21.34%。

(二)财务收支情况

1、营业收入。截至2018年末,实现营业收入97,575万元,比上年增加15,880万元,增幅19.44%。其中:利息收入62,677万元,比上年增加6,006万元,增幅10.60%;金融机构往来收入14,614万元,比上年增加2,202万元,增幅17.74%;手续费收入735万元,比上年增加249万元,增幅51.33%;投资收益19,504万元,比上年增加7,417万元,增幅61.36%。

2、营业支出。截至2018年末,各项营业支出76,700万元,比上年增加13,911万元,增幅22.16%。其中:利息支出38,457万元,比上年增加5,728万元,增幅17.50%;金融机构往来支出5,354万元,比上年增加2,179万元,增幅68.63%;业务管理费用支出21,159万元,比上年增加1,996万元,增幅10.42%;营业税金546万元,比上年增加17万元,增幅3.29%;资产减值损失11,032万元,比上年增加3,946万元,增幅55.69%。

(三)利润及分配情况

2018年末,实现帐面利润20,731万元,扣除所得税5,926万元,净利润14,805万元。其分配情况如下:

1、提取法定盈余公积金1,481万元;

2、提取一般准备5,313万元;

3、提取股金红利7,511万元;

4、未分配利润结余500万元。

(四)股本结构及股金分红情况:

1、股权设置和股权结构情况。经丹东银监分局批准,2018年新增资扩股7,300万元,使股本总额达到75,105万元。其中:自然人股45,476万元,占股本总额的60.55%;法人股29,629万元,占股本总额的39.45%。在上述自然人股金中,职工持股5,947万元,占股本总额的7.92%,符合职工持股总额不超过股本总额20%的规定;单个自然人持股最高额1,354万元,占比1.80%,符合单个自然人持股比例不超过股本总额2%的规定;单个企业法人持股最高额6,700万元,占比8.92%,符合单个企业法人及关联方持股总额不超过股本总额10%的规定。

2、股东情况:2018年末,本行股东总数838户。其中:内部职工股东277户,户数占比33.05%;自然人股东544户,户数占比64.92%;企业法人股东17户,户数占比2.03%。

3、股金分红情况:为了把改革发展成果普惠至全体股东,根据章程规定的利润分配顺序,2018年末,我行风险资产余额为1,547,962万元,按1.5%比例应提取一般准备23,219万元,已计提一般准备19,379万元,本年提取5,314万元,实际计提比例达到1.60%。在确保以上计提足额及监管指标达标的前提下,拟向股东进行分配,现金分红比例为10%。同时资本公积转增股本,按每100股转增6股的比例,向我行所有股东转增股本,共计转增股本4,506.3万股。

三、风险管理信息

(一)各类风险状况:

截至2018年12月末,本行不良贷款余额1.76亿元,不良贷款率为1.87%,流动性比例为127.18%,核心负债依存度为64.68%,流动性缺口率为32.25%。通过制定及完善业务管理办法、业务流程、现场检查专项治理、持证考试等手段,进一步规范业务操作流程,防范道德风险,强化操作风险管控。关注政策导向,注意收集市场信息,提高市场敏感度,有效控制市场风险;2018年本行未监测到涉及我行的网络负面舆情信息,转办民心网互动平台来件2件,对上述发现的舆情及舆情隐患,都是按照相关制度要求,采取口头报告、快速核查、限时办理、及时反馈的方式进行了处置,较好地化解了声誉风险。

(二)风险控制情况:

2018年我行高度关注风险的管理,告诫员工“远离风险人、远离风险事、隔离风险源”,加强风险识别,提前做好风险防控。全面加强风险管理,持续监测信用风险、流动性风险、市场风险,严格控制操作风险、案件风险,高度关注科技风险和声誉风险,完善了《流动性风险、声誉风险管理办法》和《应急处置预案》等,与沈阳农商行等5家机构签订了流动性互助协议;加强舆情队伍建设及舆情监测,强化安保设施检修和科技风险演练,确保了全行经营风险的总体可控。有效防控信贷风险,有效落实责任清收、司法清收,开展了“不良贷款清收百日攻坚战”,强化诉讼案件执行,配合政府开展协助农商行清收不良贷款动员会议,建立了与公检法的联动协作机制;同长城资产管理公司达成协议,拟采取组包批量转让处置不良资产;严格落实责任追究。对形成逾期或欠息贷款的50名责任进行了经济处罚,处罚金额4.96万元。为强化操作风险的防控,对新入职的员工进行了上岗培训考试,全面提升从业人员业务技能和履职能力。坚持每天24小时相关舆情监测,增强舆情监测的前瞻性、准确性和针对性,分析研判各类风险隐患,并得到及时有效处置。

四、公司治理信息

(一)股东大会召开情况:

2018年共召开2次股东大会。一是2018年3月23日召开了2018年第一次股东大会(年度股东大会),审议通过了董事会2017年工作报告,监事会2017年工作报告,2017年度利润分配方案、财务收支报告、信息披露报告、2018年度经营计划及财务预算方案,增补董事和独立董事,增持东港同合村镇银行股份,投资入股本溪丰业、本溪丰泰村镇银行,资本公积转增股本,增资扩股工作实施方案,并形成决议。二是2018年7月20日召开了2018年第二次股东大会,审议通过了修改公司章程、变更注册资本、股东信息披露报告、固定资产购置、对昌图联社投资入股、调整对本溪丰泰村镇银行投资入股额度、支付非执行董事薪酬、审议《关于东港农商银行高管人员薪酬的议案》,并形成决议。

(二)董事会构成及工作情况:

1、董事会构成情况:

董事长:王田奎

执行董事:王田奎、赵立诗、周茂田

股东董事:李峰、刘学军、王开臻、于敏和、陈景成、谭瑞利、房治国、智晓洋

独立董事:关广有、孙宝仁

董事会秘书:杜茂文

2、董事会2018年召开4次会议。

1)2018年3月23日召开了第二届董事会第3次会议,审议通过了关于解聘舒适欣同志东港农商银行董事、行长职务的议案、关于聘任赵立诗同志为东港农商银行行长的议案、关于解聘邵国强同志东港农商银行副行长职务的议案、关于增补董事和独立董事的议案、关于撤并孤山众信支行的议案、东港农商银行增持东港同合村镇银行股份的议案、东港农商银行入股本溪丰业、本溪丰泰村镇银行的议案、《东港农商银行企业年金管理办法》的议案、关于东港农商银行2017年度利润分配方案的议案、关于东港农商银行2017年度财务收支报告的议案、关于东港农商银行2018年度经营计划及财务预算报告的议案、东港农商银行高管人员薪酬管理办法的议案、东港农商银行资本公积转增股本的议案、东港农商银行增资扩股工作实施方案等议案,并形成决议。

2)2018年5月11日召开了第二届董事会第4次会议,审议通过了关于修改公司章程的议案、关于汇达分理处迁址的议案、关于黄土坎、龙王庙、聚鑫支行装修改造的议案、关于股东信息披露报告的议案、关于引入小微贷管理系统成立小微贷服务中心的议案、关于2018年度小微贷款服务中心员工招录工作、关于2018年度员工招录工作的议案、关于《东港农商银行全面风险管理办法》的议案、关于《东港农商银行流动性风险管理办法》的议案、关于《东港农商银行声誉风险管理办法》的议案、关于《东港农商银行信息科技风险管理办法》的议案,并形成决议。

3)2018年7月20日召开了第二届董事会第5次会议,审议通过了关于变更注册资本的议案、关于聘任王俊祥同志为战略发展委员会副主任的议案、关于聘任财务部、稽核部负责人的议案、东港农商银行上半年经营情况的议案、关于固定资产购置的议案、关于对昌图联社投资入股的议案、关于调整对本溪丰泰村镇银行投资入股额度的议案、关于拟发行大额存单议案、关于成立数据治理委员会的议案、关于调整部分董事会专业委员会人员组成的议案,并形成决议。

4)2018年12月28日召开了第二届董事会第6次会议,审议通过了东港农商银行关于职能部门设置及部门职责改革方案的议案、东港农商银行关于薪酬分配方案(草案)的议案、东港农商银行关于员工职级管理改革的议案、东港农商银行关于2019年度经营目标考核办法的议案、东港农商银行经营利润超额奖励办法的议案、东港农商银行星级贷管理办法的议案、东港农商银行无还本续贷管理办法的议案、东港农商银行关联交易管理办法的议案、东港农商银行关于消费者权益保护内部审计管理办法(试行)的议案、东港农商银行关于金融市场业务运行管理指导意见的议案、东港农商银行关于资金业务风险管理、预警及应急处置管理办法的议案、东港农商银行关于于希发同志辞去副行长职务的议案、东港农商银行关于购置新办公营业大楼的议案、东港农商银行关于2018年财务收支及利润分配预算方案的议案、东港农商银行前11个月经营情况的议案,并形成决议。

(三)独立董事工作情况

截至2018年末,我行独立董事2人为关广有、孙宝仁,自取得监管部门任职资格以来,能够认真履行独立董事职责,积极参加董事会及有关专业委员会会议,认真研究有关工作,积极发表个人意见,特别是对我行关联交易管理及全面风险管理等提出了很多有价值的建议,较好地发挥独立董事的作用。

(四)监事会构成及其工作情况

1、监事会构成:

监事长:战廷玉

职工监事:战廷玉、毕家新、姜振庆、

股东监事:刘焕兴

外部监事:由莲娥

2、监事会本年度共召开4次会议。

1)2018年3月23日召开第二届监事会第三次会议,审议通过了2017年监事会工作报告议案、2018年审计工作计划议案、董事会、监事会、高级管理层及其成员履职评价方案议案、董事会、监事会、高级管理层及其成员履职评价报告议案,并形成决议。

2)2018年511日召开第二届监事会第四次会议,审议通过了关于审议对2018年反洗钱专项审计情况报告的议案、关于审议对2018年信息科技风险专项检查报告的议案,并形成决议。

3)2018年7月20日召开了第二届监事会第五次会议,审议通过了对信贷、资金运营业务和印章管理存在的风险进行审计议案、对涉农信息采集工作质量专项检查工作进行审计议案、对整体离岗专项检查工作议案,并形成决议。

4)2018年12月28日召开了第二届监事会第六次会议,审议通过了整体接管式检查报告议案、2018年一季度不良贷款责任认定报告议案、对监事会成员调整议案、对东港农商行整治市场乱象工作报告议案、开展2018年二、三季度不良贷款责任认定工作议案、开展2018年稽核后续跟踪检查议案,并形成决议。

(五)外部监事工作情况

截至2018年末,我行外部监事1人为由莲娥,自从2017年6月25日股东大会通过以来,能够认真履行外部监事职责,积极参加监事会及监督委员会会议,认真研究有关工作,积极发表个人意见,特别是对我行不良贷款责任追究、整体离岗接管式检查、监事会对董事会和高级管理层及其履职评价实施办法制定提出了很多有价值的意见和建议,较好地发挥外部监事的作用。

(六)高级管理层构成及其基本情况

1、高级管理层人员构成情况

行长:赵立诗

副行长:于希发、田向东、刘建伟、周茂田、毛鸿军

2、员工情况

截止2018年末,东港农商银行有员工678人,其中:在岗员工529人,内退员工149人。在岗员工中,本科以上学历员工321人,占比60.68%;大专学历员工149人,占比28.17%,中专及高中学历以下59人,占比11.15 %。

(七)薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬情况

2018年,我行调整优化薪酬分配结构,修订完善我行的薪酬分配方案,建立员工薪酬晋级制度,打开员工工资晋升空间,实现“按岗履职,按岗付酬”对高管人员及重要岗位人员全面落实了绩效薪酬延期支付、延期追索和扣回制度。延期支付的人员包括总行班子成员、机关部门负责人、支行班子成员、信贷岗员工及其他对风险有重要影响岗位上的员工。总行领导班子人员按月考核绩效工资延期支付比例不低于50%,其他重要岗位人员延期支付比例不低于40%,延期支付的期限全部为三年。

我行高管人员的工资按省社规定的标准执行。

(八)部门设置和分支机构设置情况

1、部门设置情况:

我行内设部门设有:公司金融部(信贷管理部)、普惠金融部(零售金融部)、金融市场部、风险合规部、计划财务部、运营管理部、科技管理部、人力资源部、审计部(监察室)、综合办公室、安全保障部(后勤保障部)11个部门。

2、分支机构情况:

截至2018年12月末,我行分支机构总数42个,其中营业部1个,一级支行21个,分别是前阳、十字街、合隆、长安、马家店、东尖山、北井、椅圈、黄土坎、马家岗、龙王庙、小甸子、黑沟、孤山、新农、菩萨庙、长山、新城、大东、凤城、丹东振兴支行;二级支行19个,分别是新兴、金泰、江海、新立、鹿岛、柳林、润丰、石佛、聚鑫、瑞丰、正堂、站东、锦江、东泰、桃源、汇通、信达、泊富、天益支行;分理处1 个,为汇达分理处。

五、年度重大事项

(一)最大十名股东及报告期变动情况

2018年,我行前十大股东持股额度没有变化。

(二)增加或减少注册资本、分立或合并事项

1、2018年我行注册资本增加7,300万元,系赫晶等13名自然人新增入股资金,到2018年末,我行注册资本额度为75,105万元。

2、辽宁东港农村商业银行股份有限公司振兴支行于201849日开业,地址在丹东市振兴区七经街718号,主要负责人为成洪良。

3辽宁东港农村商业银行股份有限公司众信支行2018630终止营业,众信支行业务归并至东港农商银行正堂支行;众信支行工作人员并至东港农商银行孤山支行,由孤山支行统一安排 

4本溪丰业村镇银行股份有限公司于2018年9月25日开业,地址在辽宁省本溪市平山区北光路75栋,法定代表人为于希发。

5、本溪丰泰村镇银行股份有限公司于2018年10月17日开业,地址在辽宁省本溪市南芬区河畔小区7号楼12号,法定代表人为王磊。

(三)受上级部门嘉奖情况

2018年,我行被丹东市总工会授予“丹东市五一劳动奖状”,被丹东税务局评为“A级优秀纳税人”称号,被东港市委市政府授予“经济发展特殊贡献奖”,被东港市政协评为“文化振兴贡献单位”,被东港市总工会评为“模范职工之家”等荣誉。

以上报告内容真实、客观、准确,本行对上述报告的真实性承担法律责任。

 

 

 

            辽宁东港农村商业银行股份有限公司

                   一九年三月二十日 

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